Allocataire d’actif

Définit l’allocation, répartit les montants investis entre différentes classes d’actifs ou instruments financiers selon le mandat qui lui a été donné (fonds, actions, obligations, etc.).

À ne pas confondre avec le bénéficiaire d’une allocation prévue par la loi.

Synonymes :

• Allocataire d’investissement (rare)

Note: Le terme allocataire désigne le professionnel — gestionnaire, banquier ou conseiller — à qui le souscripteur confie un mandat de gestion discrétionnaire dans le cadre d'une gestion pilotée. L'allocataire est donc celui qui reçoit le mandat et prend les décisions d'allocation des actifs. Or, en anglais financier — notamment dans l'univers des fonds de pension américains et britanniques — le terme allocator recouvre une réalité strictement inverse : il désigne l'investisseur ou l'institution qui confie son capital à des gérants tiers et décide de la répartition entre eux. Autrement dit, l'allocator anglophone correspond au souscripteur francophone, et non à l'allocataire.