Gestion libre avec conseil d’allocation

Mode de gestion d'un contrat d'assurance vie dans lequel un professionnel recommande une allocation ou des arbitrages. Le souscripteur accepte ou refuse chaque recommandation. Le professionnel ne peut pas effectuer d'arbitrage sans une nouvelle validation du souscripteur. Il s'agit d'un conseil, pas d'un mandat d'arbitrage.

Sans nouvelle recommandation acceptée, l'allocation évolue avec les marchés.

Une allocation proposée puis validée une seule fois par le souscripteur relève de la gestion libre avec conseil d'allocation, même si elle porte le nom commercial de « profil ».

Dans l'API, le mode de gestion est self-invested.

Synonymes :

• Gestion conseillée
• Allocation recommandée